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同业杠杆或成监管重点:上市银行一季度同业资产占比全面缩小

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  问理财5月5日讯 在强监管下,伴随着同业资金空转套利的空间缩小,各家银行也悄然对资产负债表做出调整。从最新披露的上市银行2017年一季报来看,同业资产和同业负债都在全面收缩:国有五大行和8家上市的股份制银行的同业资产占比,全部回落到10%以下,此前在同业业务上风格略显激进的银行,更是表现明显。

  在银监会此前连续发布的7个监管文件中,其中3个的重点指向了同业业务,而《关于银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》(46号文)更是直接剑指同业套利和同业扩张,涉及银行理财、存单和委外等业务。

  鉴于同业去杠杆的过程仍在进行,市场倾向于认为,银行负债端和资产端的扩张还会进一步放缓。

  “依靠传统的存贷款业务,现在说银行就开始缩表维持尚早,但同业业务这块的资产负债表收缩可能还会持续一段时间,相对国有大行,过去几年同业扩张过快的银行可能会动作尤其明显。”一股份制银行战略规划部人士对澎湃新闻表示。

  “银行体系的同业杠杆,将是未来金融监管的重点。”中金公司在最近一份研报中直言。

  股份行同业资产占比全部调整至10%以下

  一季报统计显示,在同业资产方面,2016年上市银行同业资产平均占比6.98%,较2015年下降近1.54个百分点,2017年一季度进一步下降0.6个百分点。同业资产中的存放同业、拆出资金和买入返售规模三个分项的规模,2017年一季度与2016年末相比均出现了不同程度的回落。


  相比国有大行的平稳,股份制银行和城商行同业资产的收缩幅度大得多。

  股份制银行方面,招商银行的同业资产占比从2016年年末的9.79%下降到了今年一季度的5.84%,民生银行的同业资产占比在2015年年末达到19.94%,随后在2016年缩水到7.83%,又在2017年一季度下降到了6.28%。

  城商行中,短短一个季度,北京银行的同业资产占比从去年年末的17.29%下降到13.48%,而2015年年末这一数字高达26.76%。

  对于上述调整,以招行为例,该行在一季报中解释称,截至今年一季末,该行存放同业和其他金融机构款项较上年末下降了41.7%,主要原因是存放境外金融机构余额减少;而买入返售金融资产则较去年年末下降了58.95%,主要原因则是对表外理财逆回购余额减少。

  总资产增长放缓但还不至立马“缩表”

  上市银行不仅主动调整资产端,同时也积极调整负债端结构。主要表现在同业负债占比显著下降。2016年上市银行同业占比平均为16.02%,下降1.13个百分点,2017年一季度进一步下降至14.41%,降幅扩大至1.61个百分点。

  

  在一季报公布后,中信银行成为今年第一家资产负债表收缩的银行,这一度引发了市场对此轮监管是否会导致银行业“缩表”的担忧。不过,来自业内和机构的声音更倾向于认为,现在说银行缩表为时尚早。

  中信证券认为,首先,由于一季度各项经济数据稳中向好,银行资产主要组成的贷款余额保持平稳增长,支撑银行总资产继续增长。其次,上市银行对信托和资管计划的配置出现恢复。

  某股份制银行战略规划部人士亦表示。“依靠传统的存贷款业务,现在说银行就开始缩表为时尚早,但同业业务这块的资产负债表收缩可能还会持续一段时间,相对国有大行,过去几年同业扩张过快的银行可能会动作尤其明显。”(来源:澎湃新闻网 编辑:王雁伟)

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