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安邦人寿总资产六年增长360倍 吴小晖称海外子公司均盈利

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  问理财4月27日讯 4月26日,安邦人寿公布了其2016年度报告。2016年,安邦人寿总资产首次突破万亿,达到1.45万亿元,其中,海外保险资产超过9000亿元,占到总资产的60%以上。根据安邦保险集团股份有限公司微信公众号“安邦保险”4月27日的推送,安邦保险集团董事长吴小晖4月26日在接受媒体采访时表示,安邦的海外子公司全部都是盈利的,安邦的海外投资没用一分钱外汇。

  2016年,安邦人寿实现归属于母公司股东的净利润151.76亿元,同比下降19.22%。同年,公司实现投资收益252.97亿元,比2015年翻了一番。从投资端来看,安邦人寿在2016年加大了对股票和基金以及资产支持证券的投资。

  从保险业务结构来看,2016年安邦人寿原保险保费收入达到1141.97亿元,保户投资款新增交费为2162.9亿元,这意味着安邦人寿超过65%的保费收入都来自于万能险、投连险类型的产品。到了2017年,根据保监会公布的数据,今年1月安邦人寿保户投资款新增交费约为9.26亿元,当月万能型产品占比仅为1%左右。业内人士分析,这与监管部门收紧对万能险监管密不可分。

  总资产飞速增长,联营企业贡献近千亿投资账面价值

  6年间安邦人寿总资产呈现出几何式的增长,2011年公司总资产为39.93亿元,2012年为81.43亿元,2013年为169.72亿元,2014年为1199.6亿元,2015年总资产为9167.6亿元。到了2016年底,公司总资产达到1.45万亿元。

  与此同时,归属于母公司股东的净利润增速却并不高。2016年,公司实现净利润 151.76亿元,同比下降19.22%。2015年净利润187.86亿元,2014年84.77亿元,2013年2.49亿元,2012年3401.97万元,2011年213.2万元。

  仅从财务报表来看,截至2016年12月31日,纳入安邦人寿合并财务报表范围的主要子公司涵盖了包括安邦集团控股有限公司(100%)、韩国东洋人寿(63%)、安邦养老保险股份有限公司(86%)、安邦资产管理有限责任公司(52.5%)、北京安德力房地产有限责任公司(99%)这五家直接控股子公司。此外,还包括了Nagelmackers NV、Fidea NV、VIVAT Verzekeringen NV、韩国安联人寿、Mighty Group、Wis-dom Express这6家主要间接控股子公司。

  按照联营企业的口径划分,截至2016年12月31日,安邦人寿对重要联营企业民生银行投资的账面价值达到302.5亿元,对安邦财产保险股份有限公司投资的账面价值达到382.14亿元。余下包括金地集团、金风科技、金融街等在内的不重要联营企业,安邦人寿对其的投资账面价值总计已经达到213.23亿元,比2015年翻了一番。

  安邦人寿于2010年6月23日成立,注册资本37.9亿元。截至2016年12月31日,公司注册资本307.90亿元,其中安邦保险集团为控股股东,出资307.85亿元,持股比例为99.9838%;联通租赁集团有限公司出资125万元,持股比例0.0041%;美君投资集团有限公司出资125万元,持股比例0.0041%;浙江中路基础设施投资集团有限公司出资125万元,持股比例0.0041%;北京创新腾达汽车销售有限公司出资125万元,持股比例0.0041%。

  截至2016年底安邦人寿股权结构。

  万能险保费受考验

  万能险保费下滑或将成为2017年摆在安邦人寿面前的一大考验。

  在2016年上半年,安邦人寿的保户投资款新增交费达到1745.98亿元,成为上半年寿险公司万能型产品销售的冠军。不过,2016年3月,保监会出台了《关于规范中短存续期产品有关事项的通知》,对于中短存续期产品进行严格限制。此后9月,《中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知》出台,对于死亡保险金额或护理责任保险金额与累计已交保费或账户价值的比例、万能保险责任准备金的评估利率上限等均进行了更严格的规定,对于不符合该通知要求的保险产品,要求在2017年4月1日前全部停售。受此影响,安邦人寿11月保户投资款新增交费为39.89亿元,环比微增2%不到。到了2017年1月,安邦人寿保户投资款新增交费约为9.26亿元,当月万能型产品占比仅为1%左右。

  从销售渠道来看,安邦人寿的人身险产品通过银保渠道销售占比超过了87%。其中,安邦入股的两家银行:民生银行和招商银行均与安邦集团签订了代销金融产品业务合作框架协议。其中,招商银行和安邦集团签订了从2015年1月1日至2017年12月31日为期三年的销售保险代理服务,2015年底招商银行与安邦集团的持续关联交易金额约合9亿元。此外,民生银行与安邦集团达成了2017年代销金融产品服务费不超过60亿元的协议。业内人士向澎湃新闻介绍,根据保险产品差异,银行代销保险金融产品的渠道费从1.2%-10%不等。从财报可见,安邦人寿对银行渠道的销售依赖程度不低。

  近来海外投资频频受挫

  根据安邦保险集团股份有限公司微信公众号“安邦保险”4月27日的推送,截至2016年底,安邦人寿总资产达到1.45万亿元。其中,海外保险资产达9000多亿元,占总资产比例超60%,成为中国首个国际化的保险企业。

  该推送内容显示,安邦保险集团董事长吴小晖4月26日在接受媒体采访时表示,安邦的海外子公司全部都是盈利的,“安邦的海外投资没用一分钱外汇,全部用国际融资进行,而且我们能够通过在海外购买国家开发银行的债券把外汇引入国内。”

  事实上,从2016年开始,安邦过去 “顺风顺水”的投资之路略受阻碍。

  2017年4月18日早间,信保人寿官方通过美通社宣布,公司将终止与安邦的并购交易,此时距离信保人寿首次公布与安邦的并购交易已经过去了将近1年半的时间。

  2016年4月,安邦称出于对市场的考虑,收回此前每股82.75美元现金收购喜达屋的要约,并且不准备再出价。安邦的突然退出在市场上激起一阵对于“安邦海外投资比例是否即将逾越监管红线”的探讨,不过,当时安邦回应其当年可进行的海外投资额度尚有充足空间。

  美国总统特朗普的女婿库什纳的发言人海勒证实,2016年11月16日晚间,安邦保险集团董事长兼CEO吴小晖在纽约华尔道夫酒店与库什纳进行私人见面。根据纽约时报的报道,吴小晖和库什纳正在商议重建第五大道666号,该建筑属于库什纳家族房地产产业。不过,目前该投资合作意向已经中止。

  吴小晖4月26日在接受媒体采访时表示,接下来的安邦2.0版目标,安邦的重点是养老和医疗,包括社区养老、重症养护、居家养老等,同时能带动更多的社会就业、体现企业社会责任。 (来源:澎湃新闻网 编辑:王雁伟)

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