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北京银行20年资产规模增长150倍 去年净利润增6.16%

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  问理财4月27日讯 北京银行2016年年报显示,该行资产总额21163亿元,较年初增长14.71%;经过20年的创新发展,表内外总资产接近3万亿元的规模与20年前相比,增长了150倍。

  2016年,北京银行实现归属于股东净利润179亿元,同比增长6.16%;资产质量方面,截至2016年末,北京银行不良贷款率1.27%,较商业银行平均不良率1.81%低0.54个百分点,继续保持同业较低水平。

  资产规模近3万亿,人均创利行业领先

  在全球千家大银行排名中,北京银行按一级资本排名提升至第77位,连续三年跻身全球百强银行。

  2016年北京银行年报显示,该行表内外总资产近3万亿元,20年增长150倍。净资产达到1500亿元,增长150倍。全行总资产达到2.1万亿元,较年初增长14.71%,呈现平稳较快发展势头。

  记者从北京银行了解到,2016年7月该行成功发行130亿元优先股,提升一级资本充足率、资本充足率约1个百分点。

  同时,北京银行相关负责人向记者表示,该行的定向增发方案已通过董事会批准,本次非公开发行规模预计220亿元左右,按静态测算将提升核心一级资本充足率近1.6个百分点,可有效支持北京银行未来2~3年的资本需求,并将显著增强银行风险抵御能力。

  北京银行相关负责人指出,一级资本补充到位,有效夯实资本基础,定向增发取得突破性进展,为未来发展打开战略空间。

  反映盈利能力的指标显示,该行净利润增速达到6.16%,此外,成本收入比和人均创利位居上市银行前列。

  该行全年实现利润总额222.98亿元,其中归属于上市公司股东净利润179亿元,同比增长6.16%,营业收入474.56亿元,增长7.66%。成本收入比25.81%,实现人均创利123万元,人均营业收入327万元,成本控制水平和人均创利水平多年来保持行业领先。

  在经济下行压力下,截至2016年末,北京银行不良贷款率为1.27%,资产质量保持稳定;拨备覆盖率256.06%,拨贷比3.25%,满足监管要求。

  北京银行相关负责人表示,去年,该行始终把风险防控作为重中之重,坚持从严管控、从严问责,不断提升风险识别、计量、监测和控制能力,持续加强全业务、全流程、全口径的全面风险管理。

  公司业务四轮驱动,零售转型升级

  面对错综复杂的经济金融形势,以及息差持续收窄的大环境,北京银行去年加速向轻型银行转变的步伐。值得注意的是,该行去年实现非息净收入99.3亿元,增长19.71%,实现手续费及佣金净收入同比增长35%,收入结构持续优化。

  该行负责人指出,过去一年,北京银行经营转型成效明显,公司、零售、金融市场共同发力,助推全行发展提质增效。

  首先以公司业务为例,北京银行持续推进“四轮驱动”,“投行+商行+交易”模式。小微企业贷款增长,贷款结构优化,投行创新类产品带动中收增速快速提升。

  2016年末,北京银行小微企业贷款余额2908亿元,较年初增长22%,远高于全行贷款平均增速。小微贷款占公司贷款比重49%,同比提升3.6个百分点。贷款结构优化。完成三个不低于监管指标,定向降准达标。

  另一方面,投行业务中收累计实现28亿元,增幅37%;其中,理财直融工具、企业ABS及其他权益类产品规模占比达38%,较去年增加16个百分点,创新业务快速增长;承销发行债券237只,金额1825亿元,发行规模位列全国第十三位。

  此外,2016年,交易银行业务中间业务收入实现13.87亿元,同比增幅40%。交易银行客户5.2万户,增幅14%;带动公司存款增长796亿元。交易银行年结算交易13.97万亿元,增幅近20%;票据规模超3000亿元,实现中收5.77亿元,同比增幅20%。

  反观零售板块,北京银行2016年同样加快了业务转型升级。北京银行相关负责人表示,去年北京银行个贷业务创新高,储蓄规模稳步提升。客户基础不断夯实,资产规模快速增长。

  数据显示,个贷余额2458亿元,较年初增长36%;个贷不良率0.53%,较年初下降0.1个百分点。而储蓄余额2288亿元,增量排名提升。去年北京银行零售客户数达1664万户,较年初增长174万户。

  区域布局更进一步,着眼未来打造轻型银行

  此外,作为中小银行的领头羊。北京银行区域布局更进一步,正在构建多层级、广覆盖的服务体系。

  去年,北京银行确立了“四化两型”的“五五”发展战略,积极服务“一带一路”、京津冀协同发展、“长江经济带”三大战略,以及自贸区改革创新、北京城市副中心建设、非首都功能疏解等,支持一大批重点基础设施项目建设,全力服务推动实体经济发展。

  截至目前,已在全国多个区域设立13家一级分行、 8家二级分行,并下沉金融服务,设立145家社区银行,全行分支机构总数达到527家,并设立多家村镇银行。

  面对新的机遇与挑战,北京银行董事长张东宁表示,北京银行将持续强化全面风险管理,坚守风险底线,确保实现稳健经营,可持续发展。力争年内完成非公开发行工作,保障全行各项业务快速发展。加快筹建投贷联动子公司,进一步完善组织架构,创新业务模式。北京银行将以价值创造为核心,以稳健经营为原则,坚持差异化定位、精细化管理、集约化经营,巩固特色优势,坚守风险底线,提升管理能力,传承企业文化,全力打造创新发展、行稳致远的“百年老店”。(来源:第一财经日报 编辑:王雁伟)

本文标签:银行
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