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银监会监管风暴升级 银行股东“宫斗”可休矣

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  问理财4月13日讯 治乱当用重拳。公开点名批评、数十亿元罚单、终身行业禁入……银监部门正在采取强有力的措施整治金融市场。

  与此前的监管指导文件相比,昨日银监会下发的《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》(以下简称《通知》)把改革的刀口转向了自己。

  针对目前银行业监管制度和实践中存在的一些缺陷,《通知》从强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚和强化责任追究6个部分、共16条弥补监管短板。

  升级加强银行股东准入监管

  不难发现,加强银行业金融机构股东监管是《通知》的一项重要内容,银监会系统以此强化风险源头遏制。

  《通知》要求,强化准入监管,穿透识别实际控制人、最终受益所有权人,并审查其资质。加强关联关系审查,防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为。加强资金来源审查,确保入股资金为投资人自有资金,来源合法合规。

  针对股东资金来源的审查,银监会主席助理杨家才日前在新闻发布会上表示,要从新设机构的股东、股权开始,对股东的持股动机、资金来源等进行强化监管,并强调金融机构资本金必须是实缴制,不能是认缴制,是自己的钱而不是借来的。

  事实上,从新设机构的股东、股权开始,或意味着银监会对民营银行的股东准入监管进一步升级,严格审查股东资质。

  华南某大型券商银行业分析师昨天向南都记者表示,文件中提到入股资金必须是投资人自有资金,这主要是对一些加杠杆的资金或者从银行融入的资金加以限制,资金来源一定要确保稳定性。

  银监会主席郭树清曾表示,民营银行不能办成一个民营资本少数人或者少数资本控制银行,变成自己的提款机,进行关联交易。吸收公众存款用于自己特殊目的的投资,风险就会非常大。

  近年来,银行股权之争频频出现,特别是保险机构入股银行成为近两年的新潮流。险资在资本市场上频频出手,透露其扩充金融版图的野心。

  不过,现在银行股东的行为监管和股权管理等也将迎来强监管。《通知》要求,规范银行业金融机构股权转让行为,将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围。

  分析银行业公司治理乱象有望扭转

  《通知》要求,从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。对严重违规的股东,要依法责令其转让股权或限制其股东权利。

  而就在银监会近日披露的罚单中,恒丰银行被罚800万元,主要处罚事由共计18项,包括:更换行长信息未及时披露;变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批;关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批,以及腾挪表内风险资产、将代客理财资金违规用于本行自营业务、以及一批同业违规操作等。

  所谓“未在规定时间内披露更换行长信息”,应是指2016年12月恒丰银行发布公告称,免去林治洪行长职务,这距离林治洪上任仅1年零4个月。

  此外,恒丰银行更因被爆出高管私分过亿元公款而深陷舆论风波。恒丰银行前行长栾永泰接受南都记者专访时承认分钱事实,金额约2100万。另据报道,恒丰银行个别股东入股过程中,存在某些原股东从恒丰银行通过关联交易、股权质押等手段,获得贷款后用于认购恒丰银行股权的行为。

  银监会对银行违法违规行为的处理,已表明了整顿银行业金融机构股权治理乱象的决心。

  此外,银监会还要求,要强化公司治理信息披露,定期披露股权结构及其变化情况,主要股东及实际控制人,董事会、监事会、高管人员变动等信息。

  中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼昨天向南都记者表示,随着相关政策的落实,对于银行业金融机构的股权治理将形成监管闭环,从制度建设、事前股东准入、事中股东行为监管再到事后公司治理信息披露环环相扣,这将扭转当前银行业公司治理的乱象。

  背景银监会“强监管”节奏加快

  与此同时,更多监管“硬手腕”在路上。昨日银监会表示,将按照“问题导向”、“急用先行”和“协调配套”的原则,研究制定26项弥补银行业监管制度短板工作项目,并披露了具体的26个项目清单,分为制定类、推进类和研究类。

  其中,《银行业金融机构股东管理办法》、《交叉金融产品风险管理办法》、《商业银行理财业务监督管理办法》等16项都属于制定类,银监会还将推进银行破产风险处置,修订银行信息披露管理办法等重要文件。

  一个不容忽视的背景是,“强监管、强问责”成为银监会监管工作的主旋律。

  自4月7日到昨天,短短4个工作日内银监会密集发布3份重磅文件:《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》、《关于银行业风险防控工作的指导意见》以及《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》。

  此外,在3月末银监会还下发了《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》、《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》,剑指银行业混业资管、影子银行、同业泡沫等突出风险。

  银监会处罚的数据也显示了监管敢于亮剑、敢于碰硬的态度。仅3月29日,银监会就针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25个行政处罚决定,罚款金额合计4290万元。

  银监会还公开点名涉事的银行业金融机构。这25件行政处罚决定涉及17家银行业金融机构,包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行,以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构,对8名责任人员分别给予了警告和罚款。

  不仅如此,银监会法规部主任刘福寿此前表示,目前又一批违法违规行为已经立案,正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象,银监会将继续加大监管处罚力度。(来源:南方都市报 编辑:王雁伟)

本文标签:股东   银监会   银行   银行股
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