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银监会明确强监管强问责 半年时间专项整治银行业市场乱象

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  问理财4月10日讯 2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元。处罚责任人员197名。

  郭树清上任银监会主席月余,“强监管”风暴已经刮向银行业金融机构。

  “今年是明确强调强监管的一年,也是监管问责的一年。”银监会主席助理兼办公厅主任杨家才在4月7日银监会新闻发布会上表示,2017年将是“强监管、强问责”的一年。

  4月7日,银监会下发《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(下称《指导意见》),要求银行支持供给侧结构性改革方面重点开展十大工作,保业务规范性和透明度,杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济等。

  银监会表示,今年还要专门开展“三套利”的专项整治,包括监管套利、空转套利和关联套利,大力整治“四不当”行为,包括不当展业、不当交易、不当激励和不当收费。

  监管“亮剑”:一天处罚17家机构

  “敢于亮剑、敢于碰硬,勇于‘揭盖子’、‘打板子’,坚持严罚重处,始终保持整治金融乱象高压态势,”银监会法规部主任刘福寿在前述新闻发布会上称。重拳出击查处了一批违法违规案件。

  今年以来银监会加大了处罚力度。2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元。处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

  在新闻发布会上,银监会还点名相关违规金融机构。2017年3月29日,银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25件行政处罚决定,罚款金额合计4290万元。

  此次处罚,共惩处了17家银行业机构,包括信达资产、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产交易对手的招行、民生银行、交行等机构。同时,对8名责任人员分别给予警告和罚款,其中含2名机构高管。

  “目前,又一批违法违规行为已经立案,正处于行政处罚调查审理程序中。”刘福寿称。

  治理市场乱象:

  要求银行自查自纠“拆弹”

  治理市场乱象,遏制监管套利是银监会今年的工作重点之一。银监会提出集中半年时间,在银行业集中精力进行银行业市场乱象的专项整治活动。

  银监会现场检查局巡视员(主持工作)王朝弟表示,银行业市场乱象的突出问题可归纳为十个方面,具体包括股权对外投资,机构及高管的管理,内部规章制度的建设,业务、产品、人员等管理当中存在的矛盾和问题,以及行业存在的风险,内外勾结的违法违规时间,银行涉非法经营活动的事项,包括监管者在监管过程当中存在的矛盾和问题。

  “整治的重点还是以引导银行业金融机构回归本源、服务实体、防范风险为目标,以法律法规为准绳,排查整治本机构、本单位、本地区存在的突出问题。”王朝弟称。

  具体的治理安排,银监会则以金融机构排查为主,要求金融机构将排查出来的本机构、本单位的问题要列出问题清单,建立档案,进行自查自纠。

  强监管强问责:2017年是金融业风险防控的关键之年

  “强监管、强问责”也定调了银监会2017年的监管工作,“2017年是我国供给侧结构性改革的深化之年,也是金融业风险防控的关键之年。”银监会相关负责人称。

  杨家才在发布会上透露,银监会接下来会下发防控金融风险的指导意见,4月7日中午郭树清才签定,文件正在印制过程中,很快会下发。对于风险的监管今年会做得有针对性,并且对银行重点风险制定了行动方案,实施“一险一策”。

  弥补监管短板以及加强监管协调,也被列入银监会监管工作重点。“今年跨市场、跨行业、跨地区的风险问题会得到很好的改善,监管套利会得到有效的遏制。”银监会表示。

  在强问责方面,杨家才在新闻发布会上还详细介绍了银监会相关问责制度。例如,坚持“一案三问”,发生案件的,坚决问责经办人、相关知情人和机构负责人。“一险三问”,造成风险的,严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。“一损三问”,一经损害消费者利益的,要问责销售人、核准人和机构负责人。

  同时,银监会还推动建立银行从业人员“黑名单”和“灰名单”,对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员,一律列入黑名单,实施行业禁入,防止高管带病流动、提拔。对于“灰名单”则是有违规违纪的行为但是从轻处理的从业人员。(来源:第一财经日报 编辑:王雁伟)

本文标签:银监会   银行
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