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浙商银行否认挪用500万保证金 国诚金融资金存管疑云

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  问理财4月9日讯 作为一家主攻房地产贷款抵押的P2P平台,上海国诚金融自去年8月以来便危机不断,成为名副其实的问题平台。近日,该平台关联公司国阳财富陷入兑付危机,一则关于其资金托管银行挪用500万元保证金的消息,再次将国诚金融不合规的问题暴露出来。

  《华夏时报》记者了解到,4月1日,陷入危机长达7个多月的国诚金融,对外发布公告,公示了其受限制资产的信息,其中一条称存在浙商银行上海分行500万元保证金被挪用。

  4月6日浙商银行发布《关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明》,称上述国诚金融的说法与事实情况严重不符,属于虚假信息。国诚金融根据与该行签署的存管协议存入该行的500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。浙商银行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。而对于国诚金融发布虚假言论的行为,浙商银行保留追究其一切责任的权利。

  记者获悉,根据此前国诚金融发布的公告称,2016年6月20日,国诚金融依据《浙商银行保证金存管协议》约定将500万保证金汇至指定账户,同日,浙商银行未经其允许且事后未通知,擅自将上述保证金转至浙商银行内部账户,任由浙商银行挪为他用。

  国诚金融还称,在2016年12月23日,浙商银行主动找到国诚金融,声称浙商银行通过技术手段,使得公司存管资金躲过法院的查封,投资人诉讼冻结的仅是账户额度,非保证金。而国诚金融为防止同样事件再次发生,要求解除存管,将保证金尽快退回。同日,浙商银行与国诚金融签订《终止资金存管业务合作协议书》,《协议书》约定,国诚金融应在2017年1月15日前结清全部的存管标,浙商银行将保证金退还至我司指定账户专用于投资人的兑付。然而国诚金融在结清存管标后,浙商银行却拒绝履行保证金的退还义务。

  “银行不会擅自动用P2P平台的存管保证金资金,且国诚金融的存管保证金只有500万,银行没有任何理由私自挪用这笔资金。其发布的言论无疑是对浙商银行的商业诋毁。”是日,浙商银行上海分行一位不愿具名的负责人指出。

  记者也查阅国诚金融“挤兑门”事件始末了解到,去年8月下旬,由于国诚金融股东之一温征的个人原因,其个人经营的国阳财富出现经营危机,国诚金融受其牵连遭到投资人高达1.2亿元提现申请,彼时国诚金融联合创始人、CEO王建章辞职,公司处于动荡之中。直到目前,国诚金融尚未完成投资者兑付工作。

  在业内人士看来,国诚金融遭遇的除了挤兑危机外,还有合规问题。根据其官网显示,国诚金融成立于2013年5月,注册资金5000万元,总部位于上海。截至目前,平台成交金额超52.9亿元,风险备用金仅有500万元,投资人超18.3万人。预期收益率在10%-15%,项目标的分资产抵押标和个人信用标两种。部分标的超过100万元,并不符合银监会网贷监管细则的限额规定。而国诚金融所涉及的兑付金额达到4.5亿元。(来源:华夏时报 编辑:王雁伟)

本文标签:银行
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