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央行再度约谈比特币平台明确提出“四不准”

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  问理财2月12日讯 继1月初入驻火币网、币行、比特币中国三家全国最大的比特币交易所进行现场调查之后,2月8日下午,央行营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈,并给比特币交易平台划定监管红线,明确提出包括不得违规从事融资融币、不得参与洗钱等要求。

  2月9日下午,被约谈的几家比特币交易平台开自律会,表示将冻结可疑资产。当天晚上,OKCoin币行、火币网、比特币中国三家先后发公告,声明全面暂停比特币和莱特币提现业务,全面升级平台反洗钱系统,预期暂停时间为1个月。

  公告后,比特币价格出现断崖式下跌,1小时内跌幅超过10%。

  央行明确要求平台四“不准” 情节严重的将被关停取缔

  进入2017年后,央行对比特币市场的监管明显提速,1月初,央行入驻火币网、币行、比特币中国三家全国最大的比特币交易所进行现场调查,此次一次性约谈9家在京平台,是央行在短短一月时间内的又一次出手。

  据悉,央行此次对9家交易平台提出了明确要求“四不准”:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求,情节严重的,检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

  同时,央行也向9家平台通报了目前比特币交易平台存在的问题,提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等。

  此次约谈后,火币网、币行(OKCoin)、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网等比特币交易所在火币网办公地召开行业大会,商讨行业自律。各个平台随后发布了风险管理公告称,将进一步抑制比特币市场的投机行为,防范通过比特币进行非法传销、洗钱和换汇的可能性;同时加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督,如发现可疑用户行为,可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施。

  三大交易平台暂停比特币提币业务

  业务暂停时间预计1个月

  就在央行“表态”后,2月9日晚间,中国三家主要的比特币交易平台——币行、火币网、比特币中国陆续发布公告,根据监管部门对“比特币交易平台不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规”的要求,将严格依照国家相关法律法规,结合行业运营经验,联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范,全面升级平台反洗钱系统。

  同时,为避免系统升级完成前可能继续发生的非法交易行为,三家平台宣布从公告开始,全面暂停比特币和莱特币提现业务,而人民币提现及其他业务不受影响。行业标准制定及系统升级时间预计1个月,也可能根据开发进程大幅提前。系统升级完成即日恢复比特币、莱特币提现服务。

  无论是比特币还是莱特比,都是虚拟货币。以比特币为例,比特币交易平台不仅有以人民币计价的比特币交易业务,还提供以美元计价的比特币交易业务。比特币利用电子签名的方式来实现流通,不由政府发行,具有极高的价格波动风险。理论上,比特币可以绕开资本账户管制,投资者先用人民币购买比特币,然后再将比特币提现,在其他交易平台将比特币兑换成美元,达到转移资产出境的目的。同时,这样容易避开监管层对于购汇政策的限制,存在洗钱的风险。为此,此次宣布暂停的就是提币业务,人民币提现不受影响。

  监管中的比特币价格上演“过山车”

  2月9日三大平台成交量暴跌

  随着监管力度的升级,比特币市场在2017年也是走出了过山车般的惊险行情。根据火币网的行情数据,这段时间内比特币的人民币价格最高点为8895元(2017年1月5日),最低点为4902元(2017年1月12日).

  具体来看,1月5日当天,央行约谈三大平台,比特币盘中报价最高8895元人民币,后迅速跳水跌至7100元上下,跌幅近20%。

  2月8日下午央行约见平台的消息传出后,比特币应声下跌,从7500元左右跌至7200元附近。不过相较此前动辄千元的波动,此次单枚比特币价格应声下跌仅数百元,波动明显减少。不过,比特币的单日成交量还是遭遇了暴跌:币行8日成交量报23912.19,而1月11日达到了3389722.51.

  或许是市场已经渐渐消化监管带来的影响,2月9日约谈公告正式出来后,币价倒没有受太大影响,价格还一度上冲至超过7500元,比之前触底的4902元还上涨了逾50%。

  不过,2月9日当晚,三家平台“提币暂停公告”这一实质性举措正式发布后,不到1小时,比特币的人民币价格瞬间直落,从20点45分的7470元跌至6715元。同时数据显示,三大平台火币网、币行、比特币中国的成交量都急剧减少,据统计,这三家平台的24小时成交量均为2万左右,而此前高峰期的24小时成交量曾过百万。

  昨日比特币价格一度继续回落,最低触及6300元,截至记者发稿,三大平台的成交价均在6600元左右。

  比特币价格短期风险继续上升

  低点出手的投资者建议获利了结

  1月9日起,根据监管机构要求,各交易平台停止杠杆(融资融币)业务,即日起不再发放新的杠杆额度,老用户还完相应金额以后,不再续借。1月24日中午12:00起,中国的比特币交易平台先后开始对比特币和莱特币的交易收取交易服务费,此前为零。具体收费方式为:交易服务费按固定比例双向收取,卖出收取人民币,买入收取比特币或莱特币;主动成交和被动成交费率一致;服务费按成交金额的0.2%固定费率收取。

  这些举措都是从年初开始的这场监管带来的直接结果,效果也是立竿见影,2月9日,统计数据显示,半年前中国三家比特币交易平台在全球的市场份额占比为97.74%,一个月前降至92.88%,一周前降至不到40%。

  业内人士评价此次监管有助于给比特币市场降温,以防市场大规模参与比特币交易,防止形成更大的羊群效应。在当前环境下制定政策加强比特币监管,不仅是让比特币交易量、价格回归理性的及时之举,更是有利于比特币健康发展、维护投资者权益的有力保障。

  不过,有投资者担心未来会有进一步的监管政策出台,对比特币价格形成利空。毕竟比特币短线的暴涨暴跌永远令人措手不及。市场上有分析甚至认为,比特币近日的走势和Jean-Paul Rodrigue(让-保罗·罗德里格博士)的泡沫发展阶段经典图形相当吻合:如果比特币价格按照这一设定的模型走,那么下一阶段,比特币将会迎来 “直线下跌”走势。对于当下的比特币投资者来说,在无法提币的情况下,他们既无法保值,也无法退出,迎接他们的,或许将是更加难测的情况。不过,市场多数人士并未如此悲观,但较为一致的观点是短期风险在上升,如果是在本轮调整低点的时候出手的投资者,建议获利了结。(来源:每日商报 编辑:王雁伟)

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