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银行同业违规频发 兴业被罚350万

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  问理财11月25日讯 “同业之王”兴业银行因同业业务违规又被银监开罚单。11月21日,银监会网站消息,兴业银行北京分行办理的7项同业投资业务,接受了间接的第三方金融机构的信用担保,严重违反《关于规范金融机构同业业务的通知》(以下简称127号文),合计罚款350万元。

  记者注意到,这不是兴业银行第一次因该业务违规受罚。此前,其重庆分行和武汉分行于2015年先后收到了重庆银监局和湖北银监局的罚单。

  一次收到多张罚单

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇对《每日经济新闻》记者表示,兴业银行开展同业业务比较早、规模比较大,且该业务对该行整体业绩的贡献也较大,但也存在着一些问题。开展同业业务负面的影响,包括违规和监管套利的成分,是兴业银行接下来要清理的。

  除同业业务违规被罚之外,兴业银行北京东单支行办理的两笔流动资金贷款业务贷前调查失职;贷后管理不到位,未分析、掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素,被处以50万元罚款的行政罚款;兴业银行北京甘家口支行则因贷前调查严重失职、贷后管理不到位,责令该支行改正,并对其给予50万元罚款的行政处罚。

  而兴业银行北京分行更是收到了两张罚单,在同业业务违规被罚的同时,因贷款审查不严又被罚款50万元。即11月兴业银行在北京银监局的辖内就“吃”了4张罚单,总共被罚500万元。

  专家:监管开罚释放信号

  近年来,银行同业业务创新活跃,为规范业务发展,监管部门接二连三出台相关文件。其中,127号文更是对同业业务做了非常详尽的规范。特别是,第七条规定,金融机构开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外。

  据相关统计,截至2016年6月22日,在已经公布的59件同业业务违规案例中,问题最多的是提供隐性担保和违规出表,案例占比高达30%,其次是同业资金投资违规投资非标业务,还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题。同时,被罚金额排名居前的也是传统四大行。

  不过,上海法询金融信息服务公司董事长孙海波表示,由于同业业务常设计交叉金融产品等特点,相对贷款资金流向审查、票据贸易真实性审查、以及其他部分形式或流程性问题等很难被查处。

  郭田勇表示,监管部门对兴业银行开罚单,或释放一种信号,其他银行在开展同业业务时,要注意业务的合规性。(来源:每日经济新闻 编辑:王雁伟)

本文标签:银行   违规
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