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前员工涉老鼠仓 浙商财险被保监会暂停股票投资

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  问理财11月11日讯  浙商财险成为保险业首例因涉“老鼠仓”而被暂停股票投资能力备案的公司。

  近日,中国保监会发布相关通知,要求浙商财险进行整改。

  前员工异常交易被盯上

  据上海公安机关公开的资料,2014年1月至2015年2月间,浙商财险前员工刘某在自己管理的产品账户预备投资股票之前,利用自己朋友的资金操盘证券账户,先行交易与该产品账户相同的股票,累计交易金额高达1.2亿余元,已涉嫌利用未公开信息交易罪。

  这些异常交易行为被证监会的大数据监测系统发现,通过行政稽查,发现账户有开展“老鼠仓”交易嫌疑。在监管部门调查之初,刘某一度外逃,但半年后返回国内自首。

  9月份,浙商财险涉老鼠仓的消息开始在业内传播。证券时报记者向浙商财险发出采访函,公司相关部门人士表示刘某已经离职,未透露更多信息。

  11月8日,保监会官网发布的“保监资金(2016)225号”文证实了这一消息。因为前员工涉嫌“老鼠仓”案件并接受立案调查,保监会决定暂停对浙商财险公司股票投资能力备案。

  保监会要求浙商财险切实整改,进一步加强股票投资制度建设,完善股票投资运作机制。整改完成后,需要提交整改报告,经评估后才可恢复股票投资能力备案。

  险企股票投资监管加强

  近期,保监会频频针对保险公司股票投资事件发声。除了此次暂停投资能力备案外,日前针对恒大人寿股票投资中的“快进快出”行为,保监会约谈了恒大人寿主要负责人,并表态,不支持保险资金短期大量频繁炒作股票。

  保监会表示,下一步还将加强对保险资金投资监管,针对苗头性问题和重点公司的问题,及时采取相关措施,防范投资风险。

  据了解,保险公司投资股票是受到严格限制的。按照相关规定,保险公司股票资产的配置,需要和偿付能力挂钩。在“偿一代”标准下,偿付能力充足率达到150%以上的,可以正常开展股票投资;偿付能力充足率连续四个季度处于100%到150%之间的保险公司,要调整股票投资策略,偿付能力充足率连续两个季度低于100%的,不得增加股票投资,并及时报告市场风险。

  此外,保险公司也并非所有的股票都能买。按照《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》规定,存在被交易所警示终止上市风险、过去12月涨幅超100%、已经披露业绩大幅下滑或未来将出现严重亏损等7种情形的上市公司股票,保险公司不得买入。如果股票池中出现了上述情形,也要及时剔除。

  “保险公司做股票投资,要建立禁选池、备选池和核心池等不同层级的股票池,对股票池进行日常维护和管理,还要提高研究支持能力,跟踪分析市场状况,密切关注上市公司变化。”一位寿险公司资管部门负责人介绍,保险公司的交易席位、证券账户和资金账户等材料都需要抄报证监会,以确保各个流程都在监控范围内。(来源:证券时报 编辑:老理)

本文标签:老鼠仓   保监会   股票
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