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新光海航人寿偿付能力跌至负69.87% 增资不到位经营再恶化

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  问理财10月27日讯 一方是台湾老牌寿险公司新光人寿,另一方则是资金实力雄厚的海航集团,成立之初的新光海航人寿,因双方股东背景出众而备受期待。但由于股东承诺增资迟迟未到,新光海航人寿陷入漫长的偿付能力“红灯”期。昨日,新光海航人寿披露的三季报显示,双方股东的增资承诺依旧未兑现,该公司偿付能力充足率已由二季度的-32%下降至-69.87%。业务停滞、骨干接连出走,外资股东也欲减持,新光海航人寿何时才能打破僵局?

  偿付能力未扭转下滑至-69.87%

  昨日,新光海航人寿披露的偿付能力三季报显示,该公司的偿付能力仍深陷困境,偿付能力充足率由二季度的-32%下降至-69.78%,由于董事会改善偿付能力并未达成共识,新光海航人寿预计,下季度末,综合偿付能力充足率将下降至-109%。

  偿付能力深陷泥潭的同时,新光海航的现金流也承压。北京商报记者梳理发现,该公司前两个季度的净现金流均为负值,分别为-1042.8万元、-2781.67万元。

  虽然早在一季度现金流承压之时,新光海航人寿便表示将通过采取高现金比例,低权益投资比例的投资策略;减少营销费用及日常开销,并暂缓执行非紧急、必要的重大资本支出计划;以及改善退保状况等手段来确保三季度净现金流大于零。但情况并未得到好转,三季度该公司的净现金流依旧为负,且加剧至-3037.2亿元。

  事实上,新光海航人寿遭遇的冲击波远不止于此。由于保监会2016年一季度、二季度风险综合评级中,新光海航人寿均被评定为D类保险公司,且截至目前,保监会已暂停该公司增设分支机构、停止开展新业务等。

  业务停滞不前惨遭股东抛弃

  新业务被叫停虽然不影响续期业务,但依旧导致新光海航人寿的保费“急刹车”。保监会数据显示,今年前8个月该公司保费为7311万元,而去年同期的保费还过亿元。事实上,于2009年成立的新光海航人寿一直未走出亏损的泥潭。2009年其净亏损4093.72万元,此后亏损额持续扩大,2010-2015年净利润分别亏损0.49亿元、0.72亿元、0.9亿元、0.86亿元、1.08亿元和0.82亿元。三季报显示,该公司的净利润依旧未好转,2016年前三季度亏损0.67亿元。

  屋漏偏逢连夜雨。新光海航人寿新业务被叫停、暂设分支机构的同时,海航集团却忙于对旗下保险业务重新布局,另起炉灶将寿险布局押宝在渤海人寿身上。一位新光海航人寿员工坦言,当公司接到保监会下发的监管函,新业务、新投资被暂停后,员工和业务人员差不多流失过半。

  分析人士表示,目前,各路资本都在争相抢夺保险牌照,有意接盘者往往想获得寿险公司的多数股权,从而掌握话语权。但新光海航人寿患上了很多合资险企的通病,即中外股东治理理念不同,双方诸多理念存在很大分歧,但是由于股东各持50%,双方都不愿退步,一步一步导致新光海航陷入此境地。

  增资承诺成“空头支票”外资股东欲减持

  对于连续被冠上D类保险公司的头衔,新光海航人寿直言,主要原因及风险点集中在“偿付能力充足率不达标”。而补充偿付能力的最直接方式便是股东增资,值得庆幸的是,在去年年报中,双方股东终于承诺增资。但是没想到等到的还是空头支票,截至三季报,增资依旧未到位。

  去年年报显示,新光人寿及海航集团分别于今年4月26日和5月26日承诺为新光海航人寿提供足够的资金支持。不过,9月8日新光海航人寿召开的董事会议程中没有增资事项,目前官网显示的注册资本金仍为最初的5亿元。

  事实上,对于新光海航人寿的窘状,该公司股东并非一直袖手旁观。早在2014年6月,新光人寿便将增资款2.5亿元存入指定资本金账户,由于股东方之一海航集团未能如期履约,新光人寿将存放于新光海航人寿指定资本金账户的增资款2.5亿元划回。

  双方意见不统一,新光海航人寿叫苦不迭。北京商报记者获悉,通过股权转让协议,新光人寿对新光海航人寿持股降至25%,而柏霖资产有意购买新光海航人寿股权,每股人民币3元,合计3.75亿元。目前双方的谈判正在进行中,预计年末会有新动向。但上述交易生效还需要海航集团放弃行使优先购买权。(来源:北京商报  编辑:王雁伟)

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