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银行理财年化收益4%逆势走俏 上市公司忙买理财显投资无策?

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  问理财9月28日讯  从购买产品的类型来看,多数公司选择了保本型的产品,产品的收益多数集中在2.5%到3%之间。投资期限主要集中在1年之内,产品达到422只,占比达到80.95%。

  资产荒有继续扩大的趋势,无处可去的资金拥堵在房地产和银行理财产品两个通道上,上市公司也未能幸免。根据同花顺统计,9月份以来,沪深两市共有546份公告提及自家公司准备或已经完成购买理财产品的计划,涉及资金555.8亿元,不少银行买理财的资金动辄超过10亿。理财产品的收益已经成为上市公司增厚业绩的重要法宝之一

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  中国动力上半年超8成收入购买理财产品

  经济L底已经形成共识,实体经济复苏缓慢。据国家统计局的消息,2016 年 1-8 月份,民间固定资产投资225005亿元,同比名义增长 2.1%,增速与1-7月份持平,继续在底部徘徊。民间资本的投资意向降至冰点,手握现金的上市公司对于实业投资处于观望状态,更多的是将资金用于购买理财产品。

  21世纪经济报道记者统计发现,今年9月份以来,不到一个月的时间,沪深两市即有546份公告提及自家公司准备或已经完成购买理财产品的计划。而就金额来看,不乏动用数十亿元资金购买理财产品的“土豪”公司。

  9月14日中国动力公告称,公司在确保不影响募投项目正常进行和主营业务发展、保证募集资金安全的前提下,对最高额度不超过人民币80亿元的暂时闲置募集资金进行现金管理,投资安全性高、流动性好的保本型投资产品,有效期为自公司董事会审议通过之日起不超过12个月。同时提及80亿资金购买了两大产品,一是七天通知存款,资金为30亿元,预期收益率为央行基准利率上浮 48%;另一种为中信理财之共赢利率结构16772期人民币结构性理财产品,购买金额50亿元,产品预期年化收益率为3.20%或3.70%。

  一个有意思的对比是今年上半年的半年报,中国动力的半年度营业收入仅为94.50亿元,归属于上市公司股东的净利润4.61亿元。也就是说中国动力几乎将85%的营业收入都用于购买银行理财产品。

  中国动力并不是市场上的特例,东方明珠9月13日也公告称:董事会议通过了《关于公司使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》,同意公司在确保不影响募集资金投资项目正常实施进度情况下,对总额不超过人民币50亿元的闲置募集资金进行现金管理,在上述额度内,资金可以滚动使用,用于购买期限最长不超过一年(含1年)的现金收益产品,例如银行结构性存款、保本理财及定制化有保本承诺的理财产品等满足保本要求的理财产品。

  据同花顺数据统计显示,今年9月份以来,上市公司累计认购理财产品动用的资金超过555.8亿元。对于“热衷”理财的原因,不少公司将之归结为两大方面:提高资金运用力、为业绩贡献力量。

  已成上市公司增厚业绩重要推手

  从资金来源来看,主要有自有资金、闲置资金、首发IPO募投资金,或定增而来的资金。“公司其实手头有钱,就是不知道干什么,我们的主营业务是公用事业,但是目前行业不景气,扩大产能只会加大亏损。因此暂时把钱放到银行理财产品上,虽然收益不高,但是好过存定期。”广东省内一家上市公司的高管对21世纪经济报道记者表示。而据记者了解,有类似情况的公司不在少数。

  从购买产品的类型来看,多数公司选择了保本型的产品,产品的收益多数集中在2.5%到3%之间。投资期限主要集中在1年之内,产品达到422只,占比达到80.95%。从产品选择来看,浦发银行(16.520, 0.04, 0.24%)、中信银行(5.900, -0.01, -0.17%)和中行的理财产品最受欢迎。和此前相比,上市公司更懂得分散风险,一些外币理财业务占比逐渐扩大。如重庆啤酒9月斥资1.2亿人民币购买了4期美元LIBOR区间按日计息人民币机构性存款,预期的年化收益率在2.53%到2.57%之间。

  大同证券分析师张诚对21世纪经济报道记者表示,其实不止是9月份,今年上市公司购入理财的情况一直很旺盛,远超去年同期,这主要是今年股市低迷,没有赚钱效应,上市公司就将钱转入更为稳妥保险的银行的理财产品,虽然收益率稍低,但是在熊市大环境下,此种方式赚钱更为稳妥。 其次也如上述上市公司高管提到的情况,部分上市公司主业增长空间有限,经营性盈利艰难,再不能扩大产能的背景下,把钱放到银行理财上,资金使用效率或更高。

  “这么多公司宁愿买理财也不投资实业,说明有些上司公司对于所处行业或市场的态度较为悲观。”广东煜融投资总经理吴国平对记者称,越来越多的上市公司购买理财产品,可能也意味着他们认为此收益高于投资实业或扩大再生产。

  中共中央党校国际战略研究所世界经济室副主任陈建奇也表示,近几年民营企业投资回报不断下降,促使民营企业投资动力不足。(更多精彩内容或是投资理财资讯可以关注问理财微信公众号:问理财<wctxgs>及下载问理财APP)

  银行理财收益也正在成为上市公司增厚业绩的重要补充,如上述提到的中国动力,其上半年的净利润为4.61亿元,而80亿的理财产品(如果按照下限3.2%的年化收益计算),将给公司带来2.56亿的收入。再如智度股份今年上半年的盈利为8700万元,16亿的理财产品(按照年化2.7%计算),到年底也会给公司增加4480万元的收益。

  越来越多的资金涌入银行理财,高收益的银行理财已经一票难求。 27日下午,21世纪经济报道记者联系到一家外资银行的理财经理,他告诉记者目前如果年化收益超过4%的产品基本上是一上线就秒光。一些银行甚至为企业专门定制了银行理财产品,如本月农行便提供了9只“汇利丰”的对公理财产品给上市公司,年化利率在2.9%到3.15%之间;上海浦东发展银行发行了21只对公理财产品,利率在2.88%到4.3%之间。(来源:21世纪经济报道 编辑:老理)

本文标签:银行   上市公司   收益   银行理财
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