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用户信用卡被透支1.5万 罪魁祸首是改装POS机

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  问理财8月29日讯  现在人人手中都有一张或多张银行卡,因为大家觉得刷卡消费方便快捷。可是如此频繁地使用银行卡,我们的信息会不会有泄露的可能呢?答案是:会。

  一觉醒来信用卡被透支1.5万 罪魁祸首竟是改装POS机

  前段时间,内蒙赤峰地区集中爆发了众多银行卡被盗刷的案件。让当地警方倍感压力,立即成立专案组,展开了侦查。

  2015年9月的一天,内蒙古自治区赤峰市红山区公安分局来了一个报案人,她告诉警员,自己银行卡里的钱,被人在辽宁大连取走了。

  蹊跷的事也发生在程先生身上,程先生早上醒来打开手机一看,自己的信用卡在山东青岛,半夜的时候被人透支了1.5万元。

  被盗刷信用卡的事接二连三地发生,警方发现,就在张女士和程先生报案的前后,70多位居民都有类似的经历。

  经过反复核对,警方发现,受害人银行卡里的钱都是在异地取现或者被刷卡消费的,地点遍布青岛、广州、大连等全国各地,涉案总金额高达100余万元。

  办案人员着手对受害人被盗刷的银行卡消费流水进行比对,有多笔消费记录显示,很多受害人的刷卡交易是在江苏南京某美容美发店进行的。

警方随即对美发店进行调查。

  警方随即对美发店进行调查。

  就在这时,美发店的店面经理透露的一个情况立即引起警方的注意。

  7月初一个自称某POS机代理公司的马姓男子前来推销POS机, POS机安装后他们使用了20多天,可是蹊跷的是,推销POS机的人却突然再次上门,把机器取走了。

  美容美发店店面经理:他说刷的太少了,就给拿走了。

  在辖区的一些商户,办案人员展开了走访调查。当走访到受害者程先生自己经营的牛肉干店时,他也想了起来,8月初,他的店里也来过一个操东北口音,自称姓马的男子推销POS机。

  和美发店出现的情况如出一辙,程先生记得,这台POS机只用了10天,姓马的业务员就再次上门,说是要把机器取走。

  进一步调查警方发现,这个自称姓马的业务员其实姓张,本名叫张代,35岁,黑龙江人。

  2015年11月,警方注意到张代开始和济南一个叫王杰的男子,以及一个叫阿华的女子有邮件往来。

快递单显示,他们在互邮POS机等物品。

  快递单显示,他们在互邮POS机等物品。

  办案警员立即赶赴山东济南展开侦查。他们发现,王杰和阿华以济南为中心,面向全国各地发售改装POS机,而按规定POS机是不允许私自改装的。

  就在这时,和阿华互寄邮件的张代,在赤峰有了外出活动的迹象,赤峰的侦查员跟着他一路追踪到了哈尔滨,此前在济南不见的阿华,突然在哈尔滨出现了。

  就在张代和阿华在哈尔滨会面期间,赤峰地区再次发生了一起居民银行卡被盗刷的案件,受害人卡里的6万多块钱被人取走,取款地点是在湖南长沙。

  警方当机立断调取嫌疑人取款ATM机上方监控视频。

前来取钱的是一名留着长发的男子。

  前来取钱的是一名留着长发的男子。

  在长沙的侦查员围绕这名取款男子的行踪展开了侦查,而张代和阿华这时已经分别返回了赤峰和济南。

2015年12月23日,办案人员将嫌疑人张代抓捕归案。

  2015年12月23日,办案人员将嫌疑人张代抓捕归案。

  经审讯,张代交待,他给美容美发店,和牛肉干店等几家商户推销的,是改装过的POS机,用以窃取居民银行卡信息,前一段时间到哈尔滨,正是去盗刷他人银行卡。

  通过网络,张代结识了两个联手作案的网友,一个叫阿华,一个叫“橘子”。

  很快,在济南活动的女嫌疑人阿华落网,并被带到了赤峰。阿华本名叫谢雨(化名),重庆人。

  2016年1月23日晚上23点,根据线索,警方在湖南株洲的一家宾馆将“橘子”抓获。

警方从“橘子”身上搜出了大量银行卡和POS机。

  警方从“橘子”身上搜出了大量银行卡和POS机。

  经过比对,“橘子”正是此前,在长沙某银行ATM机监控下,取钱的男子。

  警方查明,在赤峰地区发生的众多银行卡盗刷案件当中,嫌疑人张代、谢雨、徐佳秋(橘子)三人,联手盗取实施的只有一起。

  随着三名嫌疑人的落网,警方顺藤摸瓜把会改装POS机的男嫌疑人王杰抓获。警方查明,王杰是通过一个网名叫阿诚的人,学会了改装POS机。

  2016年2月28日,警方在一家宾馆将阿诚成功抓获,并将他顺利带回赤峰,阿诚,本名韩文龙(化名)黑龙江人。

  客户安装使用POS机,都要从正规渠道购买,但个别商户贪图便宜,就使用来路不明的POS机,这样一来,给犯罪分子,窃取他人银行卡信息提供了可能。

  目前嫌疑人张代、谢雨,徐佳秋、韩文龙等人已涉嫌信用卡诈骗的罪名,被移送检察机关起诉,但是由于之前不少人银行卡信息,已经被嫌疑人获取,并在网上非法出售,案件的一些后续侦查,仍在进行中。

  贪2万元“报酬” 险让3000万不翼而飞

  2016年1月28日,下午15:08,河北省石家庄市一家建设银行营业网点,突然三名男子走了进来,其中两人身着警服。

他们走到两名正在办理转账业务的财务人员身边带走了她们。

  他们走到两名正在办理转账业务的财务人员身边带走了她们。

  被带走的两名财务人员当时正在办理的转账业务金额高达3000万,其中1000万是韩女士刚刚借给她们公司的,获悉这一突发状况,韩女士以及公司负责人立即赶到了银行。

  担忧两名财务人员的安危,大家立即向公安机关报了案。

  种种迹象表明,银卡监控画面中突然出现的几名男子应该是假冒警察的身份,目的就是从银行把正在办理业务的两名女财务人员带走。

  而被带走的时候,她们刚刚把3000万的巨款转走。

  银行大门外监控显示,假冒警察的人把两名财务人员带上了一辆别克牌商务轿车。顺着车的行驶轨迹,在一家ktv店内的一处监控中,办案人员再次发现了可疑男子的活动踪迹。

  据ktv工作人员反映,三人当时进了一间包房,待了几分钟就离开了。正是在这几分钟内, 3000万资金已经从受害公司的账户被转到了广东珠海市的一个不明商家的账户上。

  在银行协助下,警方紧急冻结了这笔3000万资金。但两名女财务人员还在嫌疑人手中控制,去向不明。

  案发当晚21:00左右,受害公司负责人突然被带走的其中一名财务人员的电话。

  韩女士:两个小姑娘吓的不轻,哭的很厉害,只说了把他们放在什么地方。

  警方立即派人将其接回了石家庄。两人称,开始他们也以为是警察办案,对方让跟着走,她们不敢不顺从,被带到那家ktv后,才察觉情况不妙。后来,持转账手续的一名财务人员被带进了包厢。她说,在对方的威胁下,不得已把3000万资金通过网络转账到珠海的一个账户上。

  可以确定的是,受害公司财务人员到银行汇款的信息泄露了。

  案发第6天,辖区刑警中队来了一名自称叫李华林(化名)的人,

李华林质问公安机关为何冻结他的资金。

  李华林质问公安机关为何冻结他的资金。

  警方对他的真实身份进行了调查。发现李华林正是河北廊坊霸州一家贸易公司的法人代表。受害公司反馈,当初和他们打交道的确是李华林的这家公司。

  出乎警方预料,嫌疑人李华林很快改口称,整件事都是他一手策划的。

  但警方认为,事情不可能这么简单。围绕他的社会关系,办案人员注意到,和李华林经常在一起活动的是一个叫王大雷的男子。

  锁定王大雷的真实身份后,办案人员发现他和银行录像上的一个作案人员极为相似。警方在沧州一家宾馆将其抓捕。王大雷供认,当时和他去石家庄的另外三个人,是他联系的。随后,警方顺藤摸瓜,将王大雷的三个同伙抓获。

  进一步审讯,王大雷交代,他和李华林的确认识,但假冒警察这件事并不是李华林找他做的,而是一个叫刘汉民的人介绍的。

  按照王大雷的说法,刘汉民也只是从中牵线搭桥,真正指使他做这一切的还有另外一个幕后老板。幕后老板究竟是谁,嫌疑人王大雷表示不知情。

  确定刘汉民的行踪后,办案人员在刘汉民打工的宾馆门口,又有了一个意外的收获,就是案发现场那辆别克牌商务轿车。

这辆车是张松林(化名)所有。

  这辆车是张松林(化名)所有。

  张林松此前涉嫌在济南参与一起诈骗案,刚刚被取保候审,警方认为,这起诈骗3000万的案件,张松林极有很可能参与其中。2016年3月8日,在廊坊的这家宾馆内,办案人员一举将张松林、刘汉民抓获。

  警方介绍,张松林首先指使嫌疑人李华林注册成立一家公司,对外宣称有一桩大生意,合作伙伴要求考察公司财力,在网上四处借款。并称3000万只是到账户走一圈,就支付2万块钱报酬。

  石家庄这家金融公司以为有利可图,就轻信了对方的说法。实际上,受害公司本身也没有如此大的经济实力。他们又找韩女士等人借款来完成这笔业务。

  经过一番波折,警方最终将转到珠海账户上的3000万赃款顺利追回。韩女士也拿回属于自己的钱。目前,嫌疑人张松林、王大雷、刘汉民等人已涉嫌诈骗被移送检察机关起诉。

  半小时观察:打击信用卡犯罪 防范是重点

  银行卡,是服务于我们生活各个方面,在全社会普遍使用的储蓄和支付工具。确保银行卡的使用安全,既是各发卡银行的职责,也是公安经侦部门的使命。但这并不意味着,我们每个人在使用银行卡的时候,就可以安全无忧了。

  防范个人信息泄露,保证信息安全,尤其是用卡信息安全,才是保障用卡安全、保障财产安全最为关键的环节。从节目中,我们看到了复杂的犯罪图谋,也看到了被盗卡之后所造成的巨大问题。这一系列的现实警示我们,在严厉打击涉卡犯罪的同时,我们自己,也要小心保护好自己的信息安全,避免给犯罪分子留下可乘之机。(来源:央视财经)

本文标签:信用卡
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