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工行13亿票据案再追踪:已冻结账户 流转环节疑点重重

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  问理财8月12日讯 近日,有消息称不法分子以焦作中旅银行的名义通过电票代理业务开出13亿银行承兑汇票,之后又转贴给恒丰银行青岛分行。由于事后焦作中旅银行突然否认自己签发过这些银行承兑汇票,各家涉事银行已向公安报案。

  其中,有些媒体报道称这些票据是工行开出的,对此工行向中国网财经记者回应表示,近日廊坊分行在账户监测和检查中发现,焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施,并将相关情况通报了票据转贴现买入行。工行与媒体所述的票据无任何交易关系,既未承兑,也未出票,未参与该批票据的任何流转环节,也与相关企业、相关银行无任何资金往来。目前,工行表示正积极配合公安部门开展调查。

  据中国网财经记者了解,银行承兑汇票是商业票据一种,因为是银行保证到期兑付,具有很高的信用度。可一旦承兑行不认账,这些汇票几乎成为一张废纸。根据焦作中旅银行的说法,关于票据代理业务相关协议的公章是假的,办理业务的人员也已从该行离职。某资深银行专家对中国网财经记者表示,根据规定办理这项业务需要焦作中旅银行的开户公函、营业执照、金融机构许可证、基本户开户许可证、机构信用代码证、法定代表人身份证等一整套资料,“很难想象若不是该银行的核心员工,怎么能够凭空编造出这么多一般人见都没见过的东西。”

  据知情人士透露,工行在开立同业账户时履行了面签手续,但离奇的是,他们到焦作审核时,这些焦作中旅银行的所谓“假员工”是在中旅银行的办公大楼里接待他们的。同时,为了进一步确认,他们还拨打了焦作中旅银行六年来一直预留在当地工行的固定电话,结果不仅能拨通而且还对查询的事项给予了肯定的答复。

  无独有偶,这批票据在流转环节也有众多蹊跷。首先是票据焦作中旅银行承兑后立即自己贴现,随后又马上向恒丰银行转贴现,明显具有融资票据性质。再者,这些票据的开票企业大多数是上海企业,却舍近求远到河南焦作办理承兑和贴现,就显然是有悖常理的。但作为票据买家的恒丰银行青岛分行不仅没有去实地核查,还一次性吃进了十多亿元。同时,买入这批票据的利率大大高于市场利率,明显偏离正常价格。

  据了解,目前公安机关已经介入调查,记者将持续关注事件进展。(来源:中国网财经 编辑:老理)

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