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黑天鹅再现:广发银行证实9亿元票据被调包流入股市

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  问理财8月8日讯 今年的票据市场并不平静,出现票据风险事件的银行一家接着一家。昨日有消息称,广发银行有9.3亿元票据被“调包”流入股市,手法与此前几家银行几乎如出一辙。广发银行方面向北京商报记者证实这一消息,并表示正在抓紧追回款项。

  据了解,广发银行这次涉事的交易一共有98张票据,涉事行为广发银行佛山分行,交易时间为2015年8月18日至10月19日,交易对手方为中原银行信阳分行。在二者之间,晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行等多家银行充当了“过桥者”角色。然而,广发银行在票据起息日打出的9亿余元款项,仅仅2个月就“不翼而飞”,导致该笔票据业务回购逾期。

  广发银行相关负责人对北京商报记者表示,“本次事件是由于外部同业在票据交易中的不规范所导致,发现风险情况后第一时间启动紧急追收机制,全方位抓紧清收,目前已回收大部分款项,并在持续做好回收工作,剩余款项在进一步回款中”。另据知情人士透露,截止到7月22日,广发银行已经收回约5.2亿元现金,其余4亿元资金仍在继续追收中。

  票据在几家银行之间流转,为何会“不翼而飞”?事实上,就像广发银行说的“外部同业在票据交易中的不规范所导致”一样,一位银行业人士表示,这些票据应该是在其中某个环节被挪做他用,除了过桥的几家银行外,还会有其他中介参与。资金的流向几乎都是股市,入市时行情较好,但随后市场波动,票据到期时资金就会出现问题。

  被调包的这一手法与农行中信银行、天津银行等案件也极为类似。据业内人士介绍,票据回购交易为纯线下业务,没有统一联网的托管机构负责结算、清算工作,因此可能发生票、款不同时兑付的情况。如果出现“钱没到账,票据却没了”的情况,可能是双方有常年的业务基础,比较信任对方,忽视了操作规范和风险监控。

  对于今年来频频曝出的票据风险事件,中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示,主要是因为票据业务短期发展过快,但是与之相适应的风险管控手段并没有跟上发展步伐,导致票据中介盛行、违规操作频发。

  此外,银行自身的风控漏洞也成为票据风险滋生的温床。此前曾曝出票据案的一家股份制银行人士表示,该行以前核查票据多是走形式、报报表,不会真正落实核查,现在开始加大自查和整改。和该行一样做法的还有多家银行,有的银行甚至暂停了纸质票据业务。同时,多起“黑天鹅”事件让监管层加大了对票据市场的整治工作。

  在此情况下,票据融资规模不断萎缩。据央行发布的最新数据显示,今年一季度,全国共发生票据业务0.74亿笔,金额46.16万亿元,同比分别下降34.98%和27.75%。在纸票业务持续萎缩的同时,电子化票据也被寄予厚望,据业内人士介绍,央行已在草拟新规,未来数额达到一定水平的票据或全部改为电子票据,有效减少作假和风险漏洞。

  据悉,此前农业银行(3.120, 0.00,0.00%)北京分行爆发的39.15亿元票据案件、中信银行兰州分行发生的9.69亿元票据无法兑付风险事件以及天津银行上海分行票据买入返售业务发生的风险事件均已立案侦查。而此次广发银行票据风险事件仍在进一步追回款项,尚未立案。(更多精彩内容或是投资理财资讯可以关注问理财微信公众号:问理财及下载问理财APP)

  ■农行北京分行39.15亿元票据案

  ■中信银行兰州分行9.69亿元票据风险事件

  ■天津银行上海分行票据买入返售风险事件

  ■广发银行佛山分行9.3亿元票据被调包流入股市(来源:北京商报 编辑:老理)

本文标签:银行   黑天鹅
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