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73家寿险披露偿付能力:12家低于150%

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  问理财5月12日讯 除了获得保监会豁免的中国人寿养老保险有限公司及长江养老保险有限公司外,73家险企披露了2016年一季度“偿二代”偿付能力报告。据南都记者统计,仅有16%的险企偿付能力低于150%,而两家险企更录得负值。不过,据南都记者统计,73家公司中,已有29家公司在去年四季度分风险评级为A,33家评级为B,1家为C以及两家为D。

  两公司偿付能力为负值

  在披露年报的同时,今年保险行业亦首次披露了偿付能力报告。

  南都记者统计获悉,截至4月底,75家寿险企业中,已有73家披露了2016年一季度“偿二代”偿付能力报告。中国人寿养老保险有限公司及长江养老保险有限公司则暂未披露。

  南都记者昨日从太平洋保险集团获悉,由于长江养老保险有限公司目前尚未开展商业保险业务,获得保监会的豁免。不过,中国人寿集团昨日尚未回复该问题。

  据南都记者统计,今年一季度,73家险企中偿付能力低于150%的仅有12家,这12家中有2家偿付能力为负值。

  根据南都记者统计,73家公司中,已有29家公司在去年四季度分风险评级为A,33家评级为B,1家为C以及两家为D.

  令人关注的是,6家险企风险评级在去年四季度刚刚进行调整。

  南都记者统计获悉,东吴人寿、幸福人寿及吉祥人寿等三家险企于去年四季度的风险评级刚由三季度的B类提升为A类。

  而去年四季度,信诚人寿、长城人寿及中英人寿等三家险企风险评级由去年三季度的A类下滑至B类。

  多家险企披露称,今年第一季度,保监会尚未对保险公司开展偿付能力风险管理能力评价。

  4家偿付能力低于100%

  偿付能力低于行业平均水平的公司至少有9家。

  昆仑健康保险有限公司在报告中披露了行业的平均水平。“我公司在偿二代口径下的综合偿付能力充足率为125%,低于行业平均水平。”

  据南都记者统计,以125%为参照,除了昆仑健康及富德生命偿付能力分别为125%及115%之外,珠江人寿、华夏人寿及国华人寿录得数据为107.4%、104.08%及100.87%.

  偿付能力低于100%的则有4家。南都记者统计获悉,君康人寿偿付能力为55.98%,上海人寿为70.29%,中融人寿为20.6%,以及新光海航人寿的-55.65%.

  不过,落后于行业水平的9家险企中,仅有昆仑健康评级结果为C,中融人寿及新光海航评级结果为D.

  事实上,根据保监会的要求,偿二代偿付能力报告会最近两次风险综合评级结果。评级结果为C、D类的,应当分析说明主要的风险点以及报告期末保监会正在采取的监管措施;公司已经采取或者拟采取的改进措施。

  中融人寿及新光海航寻求股东增资

  分类监管在D类的险企,其主要原因是偿付能力不足。

  中融人寿表示,“公司2015年第3、4季度分类监管评价结果均为D类。公司目前主要面临偿付能力不足。”

  同样急需增资的新光海航亦称,经分析,公司被评为D类公司的主要原因及风险点,集中在“偿付能力严重不达标”。

  如何改善偿付能力呢?南都记者此前咨询获悉,降低最低资本的操作较难,险企此前大多通过认可资产增加、认可负债减少,提高实际资本,进而改善偿付能力。

  补充资本金是不少险企采取的快速手段。然而,两难的境遇出现在不少险企面前。在资本金未能即使补充的情况下,目前按照监管要求,偿付能力不达标的该类险企要全部停止开展新业务等,这将加剧公司的亏损,实际资本将进一步走低。

  新光海航正遭遇股东增资难问题。据披露,2012年4月新光海航人寿第二届第一次董事会通过增资5亿元人民币的增资议案,2014年6月股东新光人寿方2 .5亿元人民币增资款项先行到账。2015年12月、2016年4月,公司分别召开了第二届第十一次董事会及第二届第十二次董事会,双方就改善偿付能力议题进行了磋商,但未达成有效共识和决议。因此,增资事宜尚无明确时间表。目前,新光股东与公司管理层正积极协调另一股东方尽快增资。

  在这样的背景下,新光海航下季度仅能从停止开展新业务、减少营销费用及日常开销以及审慎进行权益类资产的投资等方面入手,延缓偿付能力充足率下滑趋势,提高风险管理能力。更多精彩内容可以关注问理财微信公众账号:asklicai或wctxgs。

  无独有偶,中融人寿已经全部停止开展新业务、增设分支机构和增加股票投资。在此基础上,公司正在加强与股东沟通增资工作,根据公司经营需要增资扩股,以提升公司经营的资本实力和偿付能力。(来源:南方都市报 编辑:老理)

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