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银行收紧铁矿石、钢贸、煤炭信贷 倒逼“去产能”

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  问理财1月19日讯  21世纪经济报道记者日前获得某大型国有银行文件显示,从2015年12月31日起,该国有大行将加强铁矿石、钢贸、煤炭三个行业融资管理,对包括表内贷款、表外融资及其他金融资产服务等进行锁定控制。

  不仅是国有大行,股份行也收紧相应贷款政策。“铁矿石、钢贸、煤炭等行业的信贷审批权,去年就上收总行了,就算不提"去产能",从风险控制的角度看,总行也不敢放开。”华南某股份行能源矿产信贷总监对21世纪经济报道记者表示。

  该银行内部文件显示了“去产能”的市场倒逼效应。中央经济工作会议确定2016年“主要是抓好去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大任务”。

  过剩产业盈利下滑“近两年来,针对煤炭领域的银行信贷融资已经开始收紧,主要是煤炭价格快速下滑,煤企盈利能力大幅下滑,部分企业亏损严重。”一位煤炭业内人士表示。

  产能过剩最直接的表现是盈利能力下滑。截至去年底,环渤海动力煤价格指数报收372元/吨,比2015年初的525元/吨下降近三成。中国煤炭工业协会的数据显示,2015年前10月,全国规模以上煤炭企业实现利润同比下降62%,行业亏损面达到80%以上。

  “今年来,也有相关煤炭银行融资暂停的文件在业内传出,主要是针对煤炭进口贸易企业。实际上国内价格大幅下滑,进口煤价格由于《商品煤质量管理暂行办法》的实施,采购成本有所提升,有时甚至低于国内价格,导致煤炭贸易企业盈利下滑。而汇率变化也是影响因素之一。”前述煤炭业内人士称。

  海关总署1月13日发布数据显示,2015年12月中国进口煤及褐煤1764万吨,同比减少35.2%。2015年全年中国进口煤及褐煤2.04亿吨,同比大幅减少8700万吨,降幅30%。2015年中国煤炭进口量创2011年以来新低。

  实际上,除了煤炭以外,包括铁矿石、钢铁在内的大宗商品在2015年同样经历价格大幅下滑。2015年,全球铁矿石价格下跌逾45%,跌破40美元/吨,为六年来首次。2011年,铁矿石价格曾达到每吨190美元的高位。而国内钢铁价格同样持续下滑,2015年全年跌逾30%,吨钢亏损成为常态。

  银行倒逼去产能“产能过剩行业是管控的,信贷实施名单制。实际上,能源矿产早两年就开始管控了。”前述股份行人士称。

  这份名为《关于加强铁矿石、钢贸煤贸等行业融资管理的通知》(下称“《通知》”)要求,从2015年12月31日,对上述三个行业实施融资系统控制,目前已对三个行业的表内贷款(含贴现和费风险);银票、保函、信用证等表外融资;银行账户债券投资、其他金融资产服务业务进行了锁定控制。

  《通知》要求,对铁矿石、钢贸、煤贸三个行业未审批的融资申请暂停审批流程,对已审批未签合同的暂停新签融资合同,对已签合同未提款的暂停提款,对已部分提款的要与客户协商尽可能少提或不提,并做好部分融资安全保障措施。

  对于存量融资,到期项目贷款全额收回,到期流动资金贷款和贸易融资要收回或尽可能多收少贷,续贷部分要有增信措施,严控新增银票、保函、信用证等表外融资,原则上银行账户债券投资不再新增,金融资产服务业务不再增加。

  这实际上是对上述三个行业控存量无增量的信贷收紧。(特别关注:1月13日,问理财手机APP发布的值得关注的优质股票,三毛派神(000799)13日股价最低23元,14日涨停,15日最高涨逾7%,三天收益超15%。1月14日,问理财手机APP发布的锦江投资(600650)股价最低29.61元,当天收益超10%。如有投资问题可关注问理财微信账号:asklicai或咨询Q:2926932337。)

  “其实还是要具体问题具体分析。能源方面,煤炭不做,但电力、石油、天然气可以;矿产方面,钢铁行业不做,其他贵金属可以。当然,不做也不是绝对的,行业里的优质企业还是可以做,只是总行的授信政策收紧而已。”一位股份行能源矿产事业部人士表示。

  亦有国有大行地方分行人士对记者表示,“目前的信贷政策没有太大变化。”该行对于该地区大型钢企信贷施行额度总量控制,在额度内给予循环信贷支持。但他认为,一些产业在当地是否属于过剩产能应当具体分析,希望能够对地区施行有差异化的信贷政策。(来源:21世纪经济报道)

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