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女子接个电话346万被转走 分别被转入400多个账户

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  问理财1月8日讯   案发 346万余元以“医保卡透支”、“涉嫌洗黑钱”和“资金清查”等为由被骗走。

女子接个电话346万被转走 分别被转入400多个账户

 

  洛阳警方押解犯罪嫌疑人

女子接个电话346万被转走 分别被转入400多个账户

  收缴的银行卡

  10月11日15时30分许,洛阳市女青年小花在高新区办事时,手机接到一个不显示来电号码的电话。对方一男性自称医保局工作人员,称小花的医保卡在当日17时会被冻结,而且终生不能再办医保卡。对方还称,小花用身份证在湖北武汉市办理的一张医保卡上透支了16580元,透支的钱被转入了小花自己的工商银行卡内,称小花已涉嫌骗医保金犯罪,这笔钱将会从小花的其他银行卡上扣除。小花当即否认,称自己从未去过武汉,也未在武汉办理过任何医保卡和银行卡,更未透支。

  对方男子解释称,那可能小花的身份信息被别人冒用了,电话中男子建议小花尽快报警求助。接着,男子称让小花按“9”键,可以把电话转接给湖北省公安报警。小花按“9”键接通电话后,一个自称湖北省公安厅汪警官的男子电话中询问了小花的个人情况,并称小花还涉及北京一起非法洗钱案,有一张以小花身份证在湖北武汉开户的工商银行卡洗黑钱216万元,现在该卡上有36万元已被警方冻结。

  小花坚决否认有此事,对方称湖北省公安厅总机电话是027-6712228,之后会用这个电话随后与小花联系。小花查询后,确认了该电话号码确实为湖北省公安厅的总机电话。紧接着,小花的手机就接到了显示027-6712228拨打来的电话,自称汪警官的男子把电话转接给了负责这起专案的王队长。

  王队长接通电话后,询问了小花个人信息,警告小花已涉嫌犯罪,要求其必须配合调查,否则将发布通缉令,联系洛阳警方抓捕小花,带至湖北拘留。此时小花对对方的“警方”身份深信不疑。在对方威逼下,小花回答了名下银行卡有几张、分别有多少钱等个人信息,并告知自己还保管着单位银行卡上的344万余元。

  王队长称,要对小花所有“涉嫌犯罪”的资金进行清查和公证比对,要求其立即回到单位反锁房门后进行操作,以免泄露机密。如不进行资金清查和公证比对,明天其所有银行卡账户将被冻结。之后,其又把电话转接给自称负责进行资金清查和公证比对的湖北省经济犯罪调查科的张科长。

  张科长告诉小花一个网址,让其从单位电脑登录该网址,从该网站下载一个资金清查的软件安装到电脑上。之后,张科长开始“指挥”小花在该网址上进行操作。填写输入单位银行卡卡号、交易密码、优盾密码等内容,最后点击确认提交发送。随之,电脑就出现了黑屏。张科长解释称是正常现象,资金正在核查。一分钟后,小花手机上收到了银行发来的短信验证码,小花按要求又把验证码告诉了对方。

  大约3分钟后,小花手机上收到银行发来的短信,显示其单位银行卡上的344万余元钱被转走。她询问对方,对方张科长解释称是正在进行资金清查。清查完之后,只要资金没有问题就会重新返还至原卡上。对方还称,小花交通银行卡上的资金也需要清查,让小花通过无卡无折存款方式,把卡上的15000元转存入对方提供的所谓“安全账户”上。

  侦查 围绕转款去向,开展树枝状分级调查,追踪款项下落,调阅取款人影像

  接报案后,南昌路派出所第一时间拨打转入银行的客服电话,对嫌疑账户进行了冻结。但遗憾的是,经到银行查询,当日20时许,在受害人被骗的346万余元巨款转出后,竟然在短短的一个多小时内,被分22次转入兴业银行、民生银行等4家银行账户内。第一次转入的银行账户上已经无钱了。

  由于此案是发生在河南省迄今为止案值最大的网络通信诈骗案件,南昌路派出所高度重视,迅速抽调案件大队精干警力成立了“10·11”特大通信诈骗案专案组,所长张宏亮亲任专案组组长,副所长徐广晖任副组长,市局也抽调精兵强将上案,紧锣密鼓地开展侦查工作。

  经过大量艰苦细致调查,警方发现被骗的346万余元巨款首先被分22次转入兴业银行、民生银行等4家第二级银行账户内,后又被转入第三级38个银行账户,然后又被转入第四级150余个银行账户。以此类推,专案组查到七级共涉及银行卡账户400余个。

  警方经对这400余个涉案账户进行调查,发现大多是被转往境外的账户,其中有近20张卡涉及20万元,是在江苏无锡周边地市,通过ATM机取现。专案组本着先易后难的原则,10月19日,由徐广晖带队赶赴江苏无锡,紧紧围绕无锡、常州、扬州、泰州等地,涉及多家银行的十几台ATM机,逐个调取发案时间的取款监控视频和相邻数个机位的视频信息。

  大胆分析,全面排查,取得突破,3名取款人先后在江苏落网

  通过获取嫌疑人取款视频资料研究推断,取款嫌疑人流动性强,地域变化快,应该不是当地人。11月1日,徐广晖又率领专案组人员再赴江苏调查,围绕江苏无锡、常州、扬州、泰州等地,凡是涉及有嫌疑人在ATM机取款的银行周边宾馆、旅社等落脚地,开展全面调查摸排,最终确定福建籍男青年余某在可疑取款时间段均在上述取款地银行周边附近出现过。专案组立即调整工作重点,迅速转向布控抓捕余某,以求案件突破。

  11月4日凌晨,嫌疑人余某在江苏淮安出现,身在无锡的徐广晖迅速率领专案人员连夜驱车北上,于4日一大早赶到淮安。经初步核实线索并经过紧急排查,警方发现余某于3日晚在淮安市淮阴区某旅馆出现过。经排查,余某住在201房间,与其同行的还有两名可疑男青年。4日12时许,专案人员一举将余某等3名嫌疑人悉数擒获,当场从其背包内缴获银行卡70余张、电话卡等物证。

  11月6日下午,专案民警将这3名犯罪嫌疑人由江苏安全押解返洛。经审讯,余某等3名男青年均为福建人,对参与通信诈骗取款、转款的犯罪事实供认不讳。11月6日,3人被押解回洛后刑事拘留。

  抓捕组织指挥者 锲而不舍,穷追“上线”,摧毁团伙网络,4名组织指挥者在福建、河北同时落网

  抓获3名取款嫌疑人后,只是撕开了犯罪团伙的冰山一角,如果不抓获“上线”和摧毁团伙网络,他们仍然会继续诈骗作案,危害社会。洛阳警方锲而不舍,穷追“上线”,决心彻底摧毁诈骗团伙。

  专案组经过认真分析研究,决定从以下几个方面开展侦查、追踪工作:一是对犯罪嫌疑人使用的卡顺线追踪,对涉及犯罪的卡、资金一律进行冻结。二是将所扣押的涉案银行卡录入系统平台,进行串并案件工作。三是对与受害人联系的嫌疑人电话等信息进行认真分析研判。专案民警根据抓获成员只言片语、含混不清的交代,结合其他侦查获取的相关海量信息,反复筛选过滤、交叉比对甄别,赶赴福建经数日工作,从而初步锁定两名涉案犯罪嫌疑人小木、小月,两人现在河北活动。

  12月14日,专案组经过研究决定兵分两路,一路由徐广晖从福建返回洛阳,再调集警力迅速赶赴河北保定对小木、小月实施抓捕,另一路人马仍留在福建继续侦查并对另一人进行监视布控抓捕。

  然而犯罪嫌疑人均十分狡猾,行踪诡秘不定。经过几天的侦查,专案组又锁定了身在福建的另一嫌疑人小白,该人曾因涉嫌电信诈骗被判处刑罚,且有吸毒史。(特别关注:1月5日,问理财手机APP发布的值得关注的优质股票:上柴股份(600841),早盘低开逾6%,午后封死涨停,1月6日一度涨逾7%,两天收益超20%。12月14日,问理财手机手机APP发布的两点半金股:欧亚集团(600697)当天封死涨停,随后震荡上行,21、22、23日连续涨停,8个交易日收益达60%。如有投资问题可关注问理财微信账号:asklicai或咨询Q:3033118981。)

  12月21日,专案组侦查核实确定了犯罪嫌疑人在河北保定的准确落脚地点。专案组经研究,决定12月22日在河北、福建两地同时行动,实施抓捕。

  12月22日,河北保定组在犯罪嫌疑人所租住的房子前守候,当准备动手实施抓捕时,嫌疑人发现周围有异常,便开车逃跑。专案人员在当地警方配合下,前后围追堵截,最终将嫌疑车辆逼停,一举抓获车上涉案人员5名。经突审,警方将小木、小月等3名涉案犯罪嫌疑人押回洛阳刑事拘留。福建组也成功抓获涉案犯罪嫌疑人小白。

  12月24日,4名犯罪嫌疑人被押回洛阳。经突审证实,犯罪嫌疑人小白为该犯罪团伙的主要负责人,负责操纵指挥团伙实施诈骗,并负责下线的转账分赃工作;犯罪嫌疑人小木、小月听从小白的指令,负责网上转账工作,同时通知取款组取款。取款组为前期抓获的3名犯罪嫌疑人。

  专案人员在抓获嫌疑人的同时,还在其出租屋缴获笔记本电脑3台,近百张转账用的银行卡、U盾、手机卡等作案工具。目前,此案正在进一步审理中。(文中涉案人物均为化名)(来源:河南法制报)

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