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钱放哪儿才安全? 兴业银行(601166)"前高管"卷款30亿潜逃被证实

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  问理财6月13日讯 “兴业银行(601166)北海分行高管卷款30亿元潜逃”一事被证实,兴业银行南宁分行6月8日在公开发布的澄清中表示,“兴业银行北海分行成立于2010年12月29日,属于兴业银行南宁分行下辖二级分行。涉案人苏瑜于2010年7月进入兴业银行北海分行筹建组工作,于2015年3月27日主动向分行递交离职申请,分行批准与其解除劳动合同。苏瑜在北海分行先后任企业金融客户经理、业务三部负责人,并非网传高管”。

  专家认为,员工在银行内部签订借贷合同而银行不知情,银行需要承担风控和管理上的责任。另外,仅苏瑜一人之力就能“网罗”2000多名客户,令人生疑。

  记者了解到,苏瑜在2012年就开始以“银行过桥贷款业务”的名义和一些熟人或客户“合作”,将其资金归集私下去做高利贷,并“分红”给这些贷款人非常高的收益。

  2014年11月,苏瑜以“需要短期资金贷款周转”的名义再次向“老客户”吸纳资金,最终卷款消失,不知去向。

  兴业银行南宁分行在澄清公告中表示,“在获知苏瑜涉案信息后,兴业银行南宁以及北海两级分行成立专项调查小组,就其涉及业务进行了全面内部排查,未发现银行资金卷入其中。目前,该行北海分行经营、财务状况与对外服务均正常。”

  自2011年底,放高利贷、非法集资等行为开始在民间蔓延。在如此环境下,部分地区基层银行员工借机参与其中,作案手法如出一辙。在高利息回报的引诱与银行信用的背书下,不少人愿意出资借贷。

  针对银行风险案件频发,银监会日前发布了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,《通知》要求,严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,同时要求银行业“看好自己的门”、“管好自己的人”,加强营业场所和员工行为的管理。

  银监会调研发现,最难处置的是,案件涉及银行员工内外勾结。要以责任的划定为前提,一旦确认之后要进行严厉追责问责。在内控管理中,银行最需要的是加强员工行为管理。银监会要求,银行业金融机构应于近期组织开展一次重点岗位员工行为专项大排查,并对发现的问题及时采取相应措施,严肃整改。

  《通知》指出,要加大问责力度,确保已经发生的风险事件处置的程序公平、方式合理、结果公正。对于性质严重、负面影响大的风险事件,要比照案件问责标准严肃问责,绝不姑息,并建立内部举报核查制度。(来源:钱江晚报)

本文标签:银行
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