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华融川镁矿业基金兑付危机 工行否认代销责任

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  一场围绕银行理财产品的纠纷再次上演。

  6月9日,虽然成都阴雨延绵,但是张琦(化名)和50多名投资者冒雨在工商银行(3.68, 0.02, 0.55%)成都滨江支行门前已经站了多时。

  在这期间,滨江支行行长李勤曾出来见过他们,但只是强调这款产品“不关银行的事,找基金公司去”。

  21世纪经济报道记者获悉,将这些投资者卷入旋涡的产品是华融川镁矿业基金I期和II期,约定期限到期后,仍无法兑付。

  “购买这款产品时,我们是在工行的网点签约、打款、托管协议上也签着李勤的名字。”张琦说,当时理财经理并没说是银行代销的产品,因此一直认为该产品是工行的理财产品。

  不过,工行四川省分行一位人士向记者表示,该私募基金产品是由投资者和股权投资基金公司接洽的,甚至不属于工行正规代销产品。同时该人士透露,工行内部正在对此事进行调查核实。

  “无法按期兑付”的通知

  在2013年4月,张琦购买了华融川镁矿业基金II期产品。但是在今年3月31日,即产品到期前两日,他突然收到工行客户经理和私募基金客户经理来电告知,“产品无法按期兑付,需要延期。”

  之后,他和多名投资者一起不断去工行网点询问产品何时兑付。“工行工作人员起初告诉我们,该项目没问题,并且他们还曾到项目实地勘查、跟踪过。”张琦说,但很快他意识到问题的严重。

  因为经过与其他投资者交流,不仅II期产品没有兑付,甚至I期也有众多投资者仍然没能拿回本金,而其兑付时间应该在2013年底。投资者粗略统计,华融川镁矿业基金I期和II期,共涉及约100名投资者,涉及金额约3.4亿元。21世纪经济报道记者向上述四川省分行人士求证资金规模,但其表示还在核查当中,具体不方便透露。

  公开资料显示,华融川镁矿业基金的产品发行方是深圳市昕正华宇股权投资基金管理公司。公司成立于2011年9月,注册资金3000万元,股东方是3名自然人,发行的产品多在能源矿产领域。据介绍除上述产品外,其还发行过华融昕正矿业基金、华融天逸矿业基金、华融天悦矿业基金以及兴和昕能源基金。

  I期产品于2012年9月发行,II期2013年4月左右发行,认购门槛为100万元起,面向工行的高端客户;期限均为约定期限2年(1年投资期限和1年延续期)。工行四川省分行滨江支行是该产品的监管、托管银行。记者获得II期的产品说明书显示,这款产品投资的企业为呼和浩特市川镁矿业有限责任公司(下称:川镁矿业),项目属于内蒙古省内川镁矿业大型优质煤矿项目。

  “这款产品是1+1年的结构,按正常判断,产品其实还没到期,但是投资者已经等不及。”深圳昕正华宇一位人士向21世纪经济报道记者表示,这款产品面向工行的特定客户发行,销售环节的操作也是合规的。

  然而,“这个事情影响很大,我们内部正在调查核实,但该产品肯定不是工行正规代销的。”上述工行人士表示,工行在其中只是资金转账的通道,投资者通过工行的网点将资金转到这款产品账户。所以投资者现在要求工行兑付资金,肯定是不合理的,也建议对方走法律程序,界定清楚各方应负的责任。

  至于是否属于网点或理财经理的‘飞单’行为,该人士表示,如是理财经理个人行为,一旦核实清楚也要追究责任。

  深圳昕正华宇屡未兑现承诺

  产品资金的用途是,其中I期资金收购除衡纬商贸外其他自然人股东所持的70%股权;II期基金收购衡纬商贸所持有的川镁矿业公司的20%股权,并对川镁矿业进行生产准备性债权投资,两期基金将持有川镁矿业90%股权。

  在风控措施方面,首先是深圳市世银联融资担保集团提供担保;其次是中邮证券在基金期满收购川镁矿业90%股权;再者,中川国际矿业控股有限公司也做出类似收购的承诺。

  事实上,按照基金之前设立的成立前提条件,当地工商管理机构必须变更华融川镁矿业基金为川镁矿业的股东,并且持股70%。

  然而21世纪经济报道记者调查发现,川镁矿业的注册资本200万元,经营业务是煤矿勘查,但矿产资源勘查许可证有效期至2013年10月30日。最新的工商资料显示,该公司的股东名单上仍为呼和浩特市衡纬商贸公司(出资140万元)、秦玉和(出资60万元),并无上述有限合伙产品。

  “项目是真实并且有相应资产的。”上述深圳昕正华宇人士却向记者表示,无法按时兑付的原因是银行对矿业项目的信贷收紧,导致融资方资金流紧张。

  该人士表示,现在各方面都在努力保证兑付,预计还需要1-2个月的时间调集资金。然而众多投资者却难以再相信这类承诺。

  因为21世纪经济报道记者获得材料显示,I期产品的发行期限从2012年9月至12月。按照约定1年期满后,由基金回购方衡纬商贸进行回购。但是到期后,由于后者在资金安排上的问题导致无法正常回购。于是基金管理方曾经承诺在2013年12月1日前全部兑付完毕。

  未果,于是深圳昕正华宇股权投资基金又在2014年1月底承诺,回购方将在2014年3月底之前解决资金问题。否则将由深圳市世银联融资担保、中川国际矿业分别履行担保、股权回购等义务。

  到了2014年3月,深圳昕正华宇告诉投资者,II期产品由于投资项目开发、生产的需要,在1年期到期后决定再延续1年。不过,投资者显然不能认同这种做法。

  多次交涉后,衡纬商贸在2014年5月21日做出承诺,将在31日支付5000万元兑付。但是都没有兑现。在这个过程中,张琦和多名投资者还因为延期兑付事宜找到工行四川省分行。(来源:21世纪经济报道 记者 刘振盛 闫沁波)

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